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　　一、高频考点

　　证券一般从业-《金融市场基础知识》第五章第一节-6

　　封闭式基金与开放式基金

　　二、考点精析

　　1.封闭式基金

　　封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　2.开放式基金

　　开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。这虽然会影响基金的营利水平，但作为开放式基金来说是必需的。

　　3.封闭式基金与开放式基金的主要区别

　　表5-1封闭式基金与开放式基金的主要区别

　　三、真题精选

　　1、开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。

　　I.基金份额交易价格的计算标准不同

　　II.基金份额的交易方式不同

　　III.发行规模限制的不同

　　IV.期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　2、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是()。

　　A.两者均不包含

　　B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　正确答案是：D

　　3、下列说法正确的是()。

　　I.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

　　II.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

　　III.开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

　　IV.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B

　　4、开放式基金份额的申购和赎回价值是按（）计价。

　　A.基金负债总值

　　B.基金份额净值

　　C.基金资产总值

　　D.基金资产净值

　　正确答案是：B

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